実は、今年初めてふるさと納税をし、5自治体に寄付してきました。この度、ワンストップ申請書を全ての自治体に送り終えました。 これまでも自己負担2000円で特産品がもらえるのでお得だと聞いてはいたけれど、なんとなくせずにいました。(寄付上限金額まで…

友人から突然、「近々まとまった大金が入ってくるから運用を考えたい。運用をやったことはないしよくわからないけど、興味があるから教えて」という連絡を受け、飲み会帰りのほろ酔い状態でお話をしてきました。 まずは収入と資産の状況、そして今までの運…

2017年1月から、個人型確定拠出年金の利用対象者が拡大されますね。様々なメディアで、「サラリーマンは確定拠出年金で節税できてお得だから絶対にやった方が良いよ！」という論調ですが、友人から相談を受けたことをきっかけに、公務員はどうかということで…

2015年1月から、一般口座とNISA口座を併用して投資信託を購入しています。 NISA口座自体は制度が始まった2014年1月から運用を開始していましたが、1年目はお試し期間ということで、枠もほとんど使わず、しかも損失も出してしまいました。色々勉強した結果、…

世の中には色々な貯蓄のための情報が溢れていますが、自分に合った物を 見つける/選ぶ/考える ことが重要です。 「先取り貯蓄」とは、マネー関係のサイトや本や雑誌にもよく載っている定番の貯蓄方法。 毎月の貯蓄額を決めて給与が入ったら先に別口座に移し…

預貯金…¥3,852,481投資信託…¥1,026,9331. 預貯金(現金)の内訳 流動性 ¥344,076 定期性 ¥3,508,405 2. 投資信託の内訳(1)NISA口座 ファンド名 金額 元金 ニッセイ外国債券インデックスファンド ¥400,779 ¥400,000 ニッセイ国内債券インデックスファンド ¥298,…

ここ数年間、特に目的もなく貯めてきた預貯金と投資信託が、今月末で計500万円を突破した状態で口座に残る予定です。 現在の運用は、預貯金が約400万円、投資信託が約100万円ほど。 投資信託は2016年1月から特定口座に毎月1万円ずつ自動積立し、それには手…